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Fiche pratique
INFOREG

Tableau récapitulatif des aides financières en faveur des créateurs et des repreneurs d'entreprise

     

Se lancer dans la création ou la reprise d'une entreprise n'est pas toujours chose aisée. Dans cette optique, voici un tableau comparatif des différentes aides financières pouvant vous intéresser.

  Prêt à la création d'entreprise Prêt d'honneur Prêt bancaire aux entreprises Prise de participation au capital Aide
AGEFIPH
Contrat développement-création Garantie
de prêts
Dispositif NACRE Le crédit-bail

 

Pour

obtenir

quel

montant ?

 

De 2 000 € à
7 000 €

 

De 3 000 € à 20 000 € avec un montant moyen de
7 800 €

 

Les montants varient en fonction de la durée du prêt et des garanties

 

De 5 000 € à 76 000 €,
300 000 € dans certains cas

 

Jusqu'à
12 000 €

 

De 24 000 € à 80 000 €

 

70 % de la caution pour la création

 

Jusqu'à
10 000 €

 

100 % de l'achat

A quel

taux

d'intérêt ?

Révision du taux tous les mois 0 %


Ce taux peut varier en fonction de la durée du prêt

Sans objet 0 % Révision du taux tous les mois 0,90 % par an de commission pour OSEO 0 % Plus coûteux qu'un prêt classique

 

Pour

quelle

durée ?

 

5 ans avec un différé de remboursement de 6 mois

 

Entre 2 et 5 ans

 

Entre 5 et 12 ans

 

Entre 3 et 5 ans

 

3 ans

 

4 ans

 

 Sans objet

 

3 ans

 

3 à 7 ans pour le crédit-bail mobilier
15 à 20 ans pour le crédit -bail immobilier

Quelles

sont
les

garanties requises ?

 

Aucune

 

Aucune

 

Compte-courant domicilié dans la banque qui prête et fonds propres correspondant à 30 % des besoins de l'entreprise

 

Aucune

 

Fonds propres d'au moins
1 525 €

 

OSEO opère une retenue de garantie équivalente à
5 % du prêt

 

Garanties classiques (nantissement ou gage), mais pas d'hypothèque sur la résidence

 

Aucune

 

Dépôt de garantie de
15 % possible
En cas de non-paiement, le crédit bailleur reprend le bien dont il est le propriétaire

 

Qui peut demander ce financement ?

 

Les créateurs déjà immatriculés et les repreneurs d'entreprise de moins de 3 ans employant moins de 10 salariés et n'ayant pas bénéficié d'un emprunt bancaire

 

Les créateurs et les repreneurs d'entreprises ; les jeunes entreprises de moins de 3 ans

 

Toutes les entreprises, quelle que soit leur forme juridique

 

Les jeunes entreprises prometteuses et placées sur des marchés porteurs

 

Les créateurs ou repreneurs d'entreprises handicapés et demandeurs d'emploi

 

Les PME de moins de 3 ans justifiant déjà d'un début d'activité

 

Les entreprises nouvellement créées (première installation du créateur) de moisn de 3 ans

 

Notamment les demandeurs d'emploi, les jeunes, les personnes de plus de 50 ans

 

Toutes les entreprises, quelle que soit leur forme juridique, à n'importe quel moment (création ou développement d'activité)

 

Quels sont les investissements financés ?

 

Les besoins immatériels uniquement (pas de financement du capital social)

 

Les besoins matériels et immatériels de l'entreprise

 

Les besoins en fonds de roulement, les investissements réalisés...

 

Les fonds propres de l'entreprise

 

Les besoins en fonds de roulement, les investissement réalisés...

 

Le matériel, les frais de recrutement, les besoins en fonds de roulement, les frais de démarrage...

 

La caution venant en appui des prêts, du crédit-bail...

 

Le matériel, les frais de recrutement, les besoins en fonds de roulement, les frais de démarrage

 

L'achat de biens d'équipement professionnel mobiliers et immobiliers

 

Ce financement est-il cumulable avec un autre ?

 

Cumulable avec le prêt NACRE et le prêt d'honneur

 

Cumulable avec le prêt NACRE et le prêt à la création d'entreprise

 

OUI, à condition de respecter la condition d'endettement

 

OUI, elle permet même d'obtenir plus facilement des financements bancaires

 

OUI

 

OUI

 

OUI, et il est possible de cumuler plusieurs demandes de cautionnement

 

OUI

 

OUI

 

A qui s'adresser ?

 

Structure d'aide à la création ( Initiative France par exemple)

 

Structure d'aide à la création  (Initiative France par exemple)

 

Les établissements bancaires

 

Les "business angels" et les sociétés de capital-risque
business angels

 

AGEFIPH

 

OSEO et les structures d'aide à la création

 

OSEO et France Active Garantie

 

Opérateurs NACRE labellisés (comme les CCI)

 

Sociétés de crédit-bail


 

Mis à jour le 18/11/2015

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