Gérer efficacement ses crédits documentaires, aspects import et export

Objectifs de la formation

• Connaître le principe, le mécanisme et les avantages du crédit documentaire pour le vendeur et l’acheteur
• Construire le crédit documentaire en protégeant les intérêts des PME, en choisissant les documents requis
• Vérifier les documents et repérer les éléments susceptibles de provoquer des réserves en banque
• Comprendre l’utilité de la LCSB et comparer avec le crédit documentaire

Public concerné

• Technico-commerciaux, responsables et collaborateurs des services export, administration des ventes, logistique, financiers
• Toute personne traitant des opérations de règlement à l’export et à l’import

Programme

Introduction

• La problématique de paiement
• Choix des méthodes de sécurisation des paiements selon le risque à couvrir et la nature de l’opération

Le crédit documentaire

• Définition, enjeux, mécanismes du crédit documentaire
• Base juridique : les Règles et Usances Uniformes (RUU 600 v.2007), les Pratiques Bancaires Internationales Standard (PBIS v.2013)
• Les différents types de crédit documentaire (irrévocable, irrévocable et confirmé, confirmation silencieuse)
• Les différents intervenants, le lieu de réalisation du crédit, les différentes formes de réalisation
• Les champs d’un message Swift 700 et commentaires de crédit export
• Études de cas export

La négociation du crédit documentaire et son ouverture

• Schéma d’un crédit documentaire réalisable auprès de la banque émettrice

Détecter les irrégularités et gérer les réserves

• Documents à présenter et les mentions habituellement demandées
• Liste non exhaustive des points vérifiés par la banque sur les documents
• Gestion des documents présentant des irrégularités
• Conseils et recommandations face aux irrégularités constatées
• Études de cas

Conclusion

• Présentation de la LSCB, comparaison avec le crédit documentaire