Je chiffre mon projet de création d'entreprise

Le plan de financement est un tableau dans lequel vous allez recenser :

• d'une part, l'ensemble des investissements (nature et montant) de départ nécessaire au démarrage de votre activité ;
• d'autre part les liquidités destinées à financer vos premiers mois d'activité.

Schématiquement, ce tableau va comporter une colonne " Dépenses/Besoins " et une colonne " Ressources ".

Si vos ressources sont inférieures à vos dépenses, vos coûts ne sont pas équilibrés et vous devrez trouver des sources de financement complémentaires.

À ce stade, renseignez-vous sur les aides et les dispositifs dont vous pouvez bénéficier.

N'oubliez pas, les banques financent essentiellement des investissements matériels. Tout ce qui relève de vos besoins de trésorerie doit être pris en charge par vous ou par des aides.

Bon à savoir : les montants reportés dans le plan de financement sont à indiquer en HT, n'oubliez pas toutefois de calculer la TVA sur vos achats.

Le compte de résultat liste les produits (recettes) et les charges (dépenses) indispensables à la production des biens et services que vous allez vendre. Ce document permet de déterminer votre marge commerciale et les charges indirectes générées par votre activité.

Comme le plan de financement, il s'agit d'un tableau qui se présente généralement en deux colonnes :

• Une colonne " Produits " qui donne une estimation du chiffre d'affaires espéré (vente des marchandises) et qui recensera les autres produits dits exceptionnels ou financiers (placements) que vous pourriez réaliser.

• Une colonne " Charges " qui indique les charges d'exploitation (achat de marchandises, achat des matières premières...), les charges de fourniture (eau, électricité, fournitures administratives diverses...), les charges dites externes (loyer, crédit-bail, assurance...), les impôts et taxes, les charges financières (remboursement d'emprunt..), les dotations aux amortissements, les frais liés au personnel (salaires, rémunération du dirigeant...).

Bon à savoir : plusieurs méthodes existent pour calculer le chiffre d'affaires prévisionnel (méthode dite des référentiels, des intentions d'achat, des parts de marché). Cependant, pour simplifier la démarche, vous pouvez prendre en compte les principaux paramètres de vente tels que le nombre de clients potentiels, le montant moyen de leurs achats, la segmentation du marché et la nature de vos concurrents, vos propres capacités de vente (nombre d'employés, temps de travail, moyens financiers...), la saisonnalité des ventes.
À noter : cette estimation, combinée au chiffrage de vos coûts, révélera la rentabilité de votre entreprise.

Il s'agit d'un tableau dans lequel vous allez noter, mois après mois, les entrées et les sorties d'argent qui affectent la trésorerie de votre entreprise.

En tenant compte des délais de règlement ou des divers décalages de paiement, il fait ressortir les tensions de trésorerie qui se produiront ou qu'il convient de résoudre préalablement à la création.

Bon à savoir : les montants qui figurent dans le plan de financement sont à indiquer en TTC.